Finma chiede più rigore nella valutazione e nel monitoraggio dei rischi anti-riciclaggio

Gli operatori finanziari hanno fatto passi avanti nella lotta al riciclaggio di denaro, ma secondo la Finma c'è ancora margine di miglioramento. In particolare, per quanto riguarda la valutazione e il monitoraggio dei rischi, le banche, i gestori patrimoniali e altri istituti potrebbero sfruttare ancora meglio le proprie possibilità, ha indicato oggi l'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari.

Dopo un'indagine condotta nel 2023, la Finma ha riesaminato le analisi dei rischi di oltre 30 banche e ha sottoposto a valutazione numerosi altri istituti. Ha così constatato che, in alcuni casi, i rischi non venivano registrati in modo sufficientemente dettagliato, le deroghe alle direttive interne venivano concesse con troppa generosità e gli indicatori di allarme non erano definiti in modo adeguato. Ciò potrebbe rendere più facile trascurare rapporti d'affari problematici o rischi accresciuti di riciclaggio di denaro, avvertono i funzionari bernesi.

L'autorità di vigilanza valuta, tra l'altro, in modo critico il trattamento delle persone politicamente esposte, delle strutture societarie complesse o dei servizi legati alle criptovalute. In alcuni casi tali ambiti non sarebbero stati classificati come sufficientemente rischiosi.

Attraverso una nuova comunicazione la Finma ha quindi precisato le proprie aspettative riguardo alla cosiddetta analisi dei rischi di riciclaggio. Questa dovrebbe stabilire quali rischi un istituto accetta, quali sono esclusi e come viene monitorato il rispetto delle norme. Secondo l'organo di vigilanza, tale approccio costituisce lo strumento più importante per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.