La Svizzera introduce un registro federale per combattere il riciclaggio di denaro

La Svizzera deve introdurre un registro federale degli aventi economicamente diritto per combattere il riciclaggio di denaro. Lo ha deciso oggi il Consiglio nazionale approvando - con 117 voti contro 63 e 5 astenuti - una legge già adottata in dicembre dagli Stati.

Il progetto comprende anche ulteriori misure contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, tra cui nuovi obblighi di diligenza per consulenti come avvocati e notai, e regolamentazioni per il commercio immobiliare, di metalli preziosi e pietre preziose, ha spiegato Nadine Gobet (PLR/FR) a nome della commissione. Queste proposte rispondono anche alle raccomandazioni del GAFI (Gruppo di azione finanziaria internazionale).

In quanto piazza finanziaria globale, ha proseguito la friburghese, la Svizzera è particolarmente esposta a questi rischi e sotto stretta osservazione da parte di organismi internazionali. La prossima valutazione del GAFI è prevista per il 2027, e un giudizio negativo potrebbe far finire la Svizzera nella lista grigia dei Paesi che non rispettano le raccomandazioni. Anche l'UE sta redigendo una lista dei paesi terzi a rischio elevato di riciclaggio, il che potrebbe limitare l'accesso delle istituzioni finanziarie svizzere al mercato europeo, ha messo in guardia Gobet.

Il futuro registro è un elemento centrale per identificare i reali proprietari delle strutture giuridiche, ha spiegato da parte sua la consigliera federale Karin Keller-Sutter. "Permetterà di individuare e prevenire l'uso di società di comodo per occultare beni, eludere sanzioni internazionali o riciclare denaro", ha affermato la presidente della Confederazione. Supporta inoltre le autorità in altri compiti, come la lotta contro gli abusi nel settore delle assicurazioni sociali o nell'ambito della Lex Koller.

Attualmente, secondo Keller-Sutter, il quadro giuridico svizzero presenta delle lacune. Le autorità non dispongono sempre di informazioni pertinenti e prontamente accessibili sui titolari effettivi delle persone giuridiche, soprattutto quando si tratta di strutture complesse, ha sostenuto la ministra delle finanze.

Nel suo intervento, Simone Gianini (PLR/TI) ha chiesto che le nuove regolamentazioni, "per quanto possibile, non portino più burocrazia del necessario". Per questo motivo non andrebbero sottoposte alle nuove regole le associazioni e le fondazioni. Tanto più che queste ultime sono già sottoposte a controllo e a vigilanza statali, ha spiegato il ticinese. Al voto, il plenum si è detto d'accordo con 116 voti contro 72.

Da notare che durante il dibattito d'entrata in materia l'UDC ha fortemente criticato il progetto, che avrebbe un'utilità dubbia. "Rappresenta una risposta automatica a pressioni esterne, senza una necessità nazionale comprovata", ha detto Michaël Buffat (UDC/VD).

Il progetto richiederà la creazione di 80 nuovi impieghi nella Confederazione per la sua attuazione, senza contare gli uffici cantonali, i registri di commercio e le stesse imprese, ha proseguito Buffat. Si tratta di un enorme carico amministrativo, che colpirà oltretutto le piccole realtà: associazioni locali, imprese familiari. Nel frattempo, le società quotate in borsa saranno esentate. "La logica appare poco chiara", ha sostenuto il vodese, senza però convincere il plenum: la proposta di non entrata in materia è stata respinta con 122 voti contro 65.

Da notare che il disegno di legge licenziato dal Consiglio federale comprendeva anche un capitolo volto a introdurre obblighi di diligenza per alcune attività di consulenza, come quella legale. Per procedere più celermente, questa parte è stata scorporata e sarà trattata ulteriormente. La ministra delle finanze Karin Keller-Sutter non si è opposta, proprio per non rinviare l'entrata in vigore della prima parte, ritenuta più urgente.

Il dossier torna ora al Consiglio degli Stati per l'esame delle divergenze.